Tìm Hiểu Về Nostra Finance

Mở khóa tiềm năng của tài chính phi tập trung với Nostra Finance, giải pháp Lớp 2 độc đáo được xây dựng trên hệ sinh thái Starknet của Ethereum. Là người tiên phong trong Starknet, Nostra Finance nổi bật là một dự án DeFi đột phá, được thiết kế đặc biệt để phục vụ như một lớp thanh khoản, thúc đẩy sự phát triển toàn diện của hệ sinh thái Starknet.

Nostra Finance không chỉ là một nền tảng DeFi khác; nó đóng một vai trò then chốt trong sự phát triển toàn diện của Starknet. Trong bối cảnh tiền điện tử dựa trên blockchain đang phát triển nhanh chóng, không thể phóng đại tầm quan trọng của hệ sinh thái DeFi và Nostra Finance cam kết đảm bảo rằng người dùng trên Starknet có thể trải nghiệm liền mạch các ứng dụng tài chính phi tập trung theo cách thân thiện và an toàn với người dùng.

Các tính năng chính của Nostra Finance

1. DeFi trên Starknet:

• Hoạt động trên mạng Starknet, giảm tải cho Ethereum và nâng cao hiệu quả giao dịch.

2. Cho vay và đi vay:

• Người dùng có thể vay UNO, stablecoin của nền tảng, bằng cách đặt tài sản tiền điện tử của họ làm tài sản thế chấp cho mục đích tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp.

3. Phát hành UNO:

• Người dùng có thể phát hành stablecoin UNO bằng cách thế chấp tài sản, với mỗi UNO được gắn với tài sản thế chấp và duy trì giá trị cố định bằng USD.

4. Thanh khoản và giao dịch:

• UNO được niêm yết trên các sàn giao dịch uy tín trên Starknet, tạo điều kiện thanh khoản thuận tiện và giao dịch nhanh chóng.

5. Tài sản đảm bảo và quản lý rủi ro:

• Nostra Finance cung cấp tài sản thế chấp bằng tiền điện tử, yêu cầu người dùng duy trì chỉ số sức khỏe hợp lý để tránh bị thanh lý.

6. Phí vay và thanh lý:

• Triển khai cơ cấu phí dựa trên mô hình tích hợp, bao gồm phí vay và phí thanh lý.

7. Trường hợp sử dụng đa năng:

• UNO phục vụ nhiều mục đích khác nhau, bao gồm việc tham gia vào hệ sinh thái DeFi, thanh toán trong thế giới thực và hỗ trợ các ứng dụng và trò chơi tiền điện tử.

Tài sản và nợ được token hóa:

Tài sản được mã hóa:

Khi bạn gửi token vào lending pool trên Lend, bạn sẽ nhận được Nostra iToken, đó là các token ERC20 có tính lãi suất. Khi người vay trả nợ cùng với lãi suất, lượng tài sản lending pool tăng lên và số lượng Nostra iToken cũng tương ứng tăng theo.

Có tổng cộng 4 loại vị thế tài sản được token hóa:

• Nostra iToken-c: Bạn nhận được Nostra iToken-c khi bạn cho vay token của mình, vì vậy bạn sẽ nhận được lãi suất từ nó. Token này có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay các tài sản khác.
• Nostra Token-c: Bạn nhận được Nostra Token-c khi bạn không cho vay token của mình, do đó bạn không nhận lãi suất từ nó. Token này có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay các tài sản khác.
• Nostra iToken: Bạn nhận được Nostra iToken khi bạn cho vay token của mình, vì vậy bạn sẽ nhận được lãi suất từ nó. Token này không thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay các tài sản khác.
• Nostra Token: Bạn nhận được Nostra Token khi bạn không vay token của mình, do đó bạn không nhận lãi suất từ nó. Token này không thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay các tài sản khác.

Lưu ý: Bạn có thể bật tính năng sử dụng tiền mã hóa làm tài sản thế chấp cho bất kỳ loại token gửi tiền nào vào lúc nào bạn muốn, và khi bạn làm điều này, bạn sẽ nhận được các token mới. Nostra iToken trở thành Nostra iToken-c và Nostra Tokens trở thành Nostra Token-c.

Các khoản nợ được mã hóa:

Lend cũng token hóa các vị thế nợ. Những token ERC20 này được gọi là Nostra dToken đại diện các khoản nợ của người mượn và được cấp cho người dùng khi họ mở vị thế nợ.

Tương tự như các vị thế tài sản được token hóa, cách Nostra dToken hoạt động liên quan đến khả năng chuyển đổi nợ. Vì tính chất của Nostra dToken liên quan đến trách nhiệm của người vay nợ, chúng chỉ có thể được chuyển khi một tập hợp cụ thể các điều kiện được đáp ứng như:

• Sự chấp thuận của người nhận;
• Tương thích với tài khoản của người nhận;
• Chỉ số sức khỏe tài chính.

Khả năng chuyển đổi của vị thế nợ cho phép người thanh lý thực hiện thanh lý mà không cần phải tìm kiếm tính thanh khoản trong token nợ cùng một lúc.

Phương pháp quản lý rủi ro

Nostra Finance áp dụng mô hình nhóm cho vay độc đáo, kết hợp Nhóm chung và Nhóm biệt lập. Thiết kế sáng tạo này mang lại sự linh hoạt tối đa, đáp ứng các khẩu vị rủi ro khác nhau cho cả hai loại tài sản. Dự án tích hợp các hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến:

• Đa tài khoản: Người dùng có thể truy cập tối đa 255 tài khoản trên Starknet, cho phép truy cập đa dạng vào các vị thế cho vay và đi vay.
• Dự trữ giao thức: Duy trì dự trữ tài sản để đảm bảo sẵn sàng cho các tình huống xấu nhất, bảo vệ người dùng khỏi những rủi ro tiềm ẩn.
• Phân loại tài sản: Phân loại các loại tài sản cho vay và đi vay cụ thể, áp dụng các giới hạn cụ thể để kiểm soát rủi ro bằng cách giới hạn quy mô của các thị trường cụ thể.
• Giới hạn cung và vay: Thiết lập giới hạn cung và vay để đảm bảo tính thanh khoản và độ tin cậy, hạn chế người dùng ở các giới hạn được xác định trước.

Hỗ trợ khoản vay Flash loan

Hợp đồng thông minh (Smart contracts): Flash loan được lập trình bên trong các hợp đồng thông minh với quy tắc là người vay phải trả lại khoản vay trước khi giao dịch kết thúc; nếu không, hợp đồng thông minh sẽ hoàn nguyên giao dịch.

Khoản vay không bảo đảm (Unsecured loan): Không giống như các khoản vay DeFi truyền thống, flash loan không yêu cầu người vay đặt tài sản thế chấp. Sự thiếu tài sản thế chấp này không có nghĩa là người cho vay flash loan sẽ không nhận lại tiền của họ. Thay vào đó, người vay cần phải trả tiền ngay lập tức.

Tức thời (Instant): Flash loan là tức thời và hợp đồng thông minh cho khoản vay phải được thực hiện trong cùng giao dịch mà nó được cấp cho người vay. Điều này đồng nghĩa với việc người vay phải gọi các hợp đồng thông minh khác để thực hiện các giao dịch tức thời với số vốn được vay trước khi giao dịch kết thúc.

Các công dụng chính cho flash loan trên Nostra Finance bao gồm:

Giao dịch chênh lệch giá (Arbitrage): Flash loan có thể được sử dụng để tận dụng sự chênh lệch tạm thời giữa các sàn giao dịch khác nhau.

Thay thế tài sản thế chấp (Collateral replacement): Thay đổi đột ngột trong điều kiện thị trường có thể gây ra rủi ro người vay bị thanh lý. Để giảm thiểu rủi ro này, người vay có thể quan tâm đến việc thay thế tài sản thế chấp hiện tại bằng một tài sản ít biến động và ổn định hơn.

Phí giao dịch thấp hơn: Nostra Money Market sẽ không thu phí nào cho người dùng thực hiện flash loan.

Nostra Mint

Stablecoin

UNO là stablecoin đầu tiên được xây dựng trên Starknet. UNO có mong muốn trở thành stablecoin hàng đầu trong hệ sinh thái Starknet.

Stablecoin UNO được neo theo đồng USD và được bảo chứng bởi các loại token không kiểm duyệt.

Khi gửi ETH vào Lending, nó sẽ được chuyển đổi thành iETH-c (tương ứng bằng 1 ETH) để sử dụng làm tài sản thế chấp để phát hành ra UNO, mang lại lợi ích của lãi suất cộng dồn trong khi sử dụng stablecoin UNO.

Tính năng của UNO

Ổn định Peg

Mô hình Peg của UNO

Rủi ro peg tăng: Tăng các trường hợp sử dụng của UNO để lending và borrowing trong giao dịch có thể giảm bớt một số rủi ro peg tăng lên.

Rủi ro peg giảm: Thanh khoản ổn định sâu, tài sản được bảo đảm nhiều hơn và một cơ chế thanh lý mạnh mẽ với các thông số có trách nhiệm sẽ giảm rủi ro peg giảm.

Mint to Earn

UNO được hỗ trợ hoàn toàn bằng tài sản thế chấp có tính lãi suất, tạo ra thu nhập cho người dùng, và phí vay mượn luôn nhỏ hơn thu nhập được tạo ra. Do đó, người dùng thực tế đang tạo ra nguồn thu nhập khi sử dụng stablecoin UNO được tạo ra.

Bên cạnh đó, UNO không thu bất kỳ phí giao dịch nạp (minting) hoặc trả nợ (repayment) nào. Người dùng chỉ cần trả các phí gas của Starknet. Cấu trúc phí này khuyến khích mạnh mẽ người dùng nạp và trả nợ UNO theo nhu cầu và giúp đảm bảo rằng sự gắn kết với đồng USD được duy trì mà không gặp bất kỳ sự cản trở nào.

Bảo chứng 100%

UNO được hoàn toàn bảo chứng bằng tài sản thế chấp với mức tối thiểu là 100% sự thế chấp. Giả sử chỉ Health Factor của tài khoản nắm giữ khoản vay UNO giảm xuống dưới ngưỡng quy định là 1. Trong trường hợp này, người thanh lý sẽ tiến hành thanh lý vị thế để đảm bảo hiệu suất tổng thể của cơ chế lending và sự thế chấp của UNO.

Công dụng của UNO stablecoin

UNO stablecoin

UNO hướng đến việc trở thành stablecoin lựa chọn hàng đầu trong hệ sinh thái Starknet. Stablecoin UNO có nhiều ứng dụng có thể hỗ trợ sự phát triển của Starknet và các ứng dụng xây dựng trên nó như: DeFi, payment và game.

Lộ trình phát triển

Lộ trình phát triển của Nostra Finance thể hiện cam kết liên tục cải tiến và mở rộng, đảm bảo nền tảng mạnh mẽ và giàu tính năng cho người dùng:

• Phát hành Alpha Lending, tài trợ của StarkWare và phân tích hợp đồng thông minh vào Quý 1 năm 2023.
• Ra mắt UNO và triển khai nguồn mở vào quý 2 năm 2023.
• Giới thiệu các tính năng giao dịch, ra mắt ứng dụng di động và tích hợp thẻ tín dụng trả trước vào Quý 4 năm 2023.

Đội ngũ chuyên gia và hỗ trợ đầu tư

Nostra Finance tự hào nhận được sự hỗ trợ đáng kể từ các nhà đầu tư lớn, bao gồm Wintermute và Jump, cùng với nguồn tài trợ từ StarkWare. Dự án được dẫn dắt bởi một nhóm năng động, với David Garai và Đorđe Mijovic đứng đầu, cung cấp khả năng lãnh đạo, chiến lược tài chính và kiến ​​thức chuyên môn về công nghệ.

Tóm lại, Nostra Finance sẵn sàng cách mạng hóa tài chính phi tập trung trên Starknet, đưa ra giải pháp toàn diện cho những thách thức về thanh khoản đồng thời cung cấp một loạt tính năng trong bối cảnh DeFi. Khám phá tương lai của tài chính với Nostra Finance.